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ICO監管呼之欲出 警示投資狂潮背后高風險


【發布日期】:2017-08-30

8月28日,美國證監會發布關于謹防ICO騙局的警告。道出ICO發起者存在“拉高出貨”和“市場操縱”的可能。
 
8月18日,央行、證監會、銀監會近日剛剛組織ICO專門座談會,這件事被業內解讀為“標志性事件”。
 
8月28日,北京市網貸行業協會發布點名ICO五大風險。
 
早期,新加坡金融監管局近期專門提示了ICO風險,明確指出數字代幣通常估值不透明、投機性高,短期內波動幅度較大,承諾高回報的項目風險較大,甚至有的項目只是空殼等。
… … 
可以看到,國外、國內監管層近來都持續發聲,直指ICO風險與亂象。
 
2017年ICO火爆了起來,近幾個月變得異常火熱。從全球的ICO發展來看,目前ICO融資基本還處于“無準入門檻、無行業標準、無監管機構”的狀態。由此ICO發展迅猛,據一份數據統計,目前約有200萬人參與其中。
 
業內人士分析,市場上ICO項目90%是蓄意騙局,剩下10%中又有90%是偽需求。大量ICO項目,多是年輕人團隊組成,只有一個商業計劃書,其它什么都沒問題。而商業計劃書都寫得處處有遺漏,其實就是想通過ICO圈錢。
 
有爆料,典型“坐莊”騙局已進入ICO領域。由作為莊家的發行人與發行平臺聯合行騙,莊家持有自持大量金額,以大量的資金運作使得價格暴漲;待ICO項目完成、散戶資金進來之后,莊家出售自己持有的份額賺取差價。
 
ICO投資狂潮中,有資深玩家稱“暴利已超過了販毒”。面對巨大利益的誘惑,即使有再高高風險,也不缺極大多數人前赴后繼的去“冒險”。由此,任何沒前景、沒技術的ICO項目,單靠營銷和拉人頭就可以賺得“盆滿缽盈”。同時由于虛擬貨幣的匿名特性,甚至存在非法交易或者洗錢行為的風險等等。
 
迅速增長ICO背后,虛假項目、莊家操控、不法分子的投機利用等等因素,積累著巨大的風險。各國監管層似乎同一時間嗅到風險發酵的氣味,紛紛聚焦ICO,警示大眾ICO存在欺詐與洗錢風險,欲把ICO快速納入監管,甚至不排除直接取締。
 
觀察各國動態,美國、加拿大、新加坡等傾向認定ICO是證券。
 
美國將ICO發行視為證券發行,受該國證券法律監管。在7月25日,美國證券交易委員會(SEC)在一份調查報告中表示,由“虛擬”組織提供和銷售的數字資產的行為受到該國證券法的要求。
 
8月25日,加拿大證券管理局(CSA)表示,加密貨幣發行涉及證券銷售行為,應遵守證券發行規則;還沒有任何加密貨幣在該國得到承認。
 
8月1日,新加坡金融管理局(MAS)發布澄清公告,在新加坡發行數字令牌(digital tokens),如果屬于該國證券法的證券定義,則必須向MAS提交招股說明書并注冊。發行人或投顧也需符合先相關法律及反洗錢和反恐相關規定。
 
英國也在考慮將ICO納入監管。英國金融行為監管局(FCA)透出信息,ICO與IPO公開發行、證券私募配售或眾售(crowd sale)等相似,這取決于其交易結構,未來可能將其納入監管范圍。
 
中國,ICO監管思路雛形初現,依然保持嚴監管調性。
 
8月24日,中國銀監會首次針對虛擬貨幣籌資做出規定。銀監會起草了《處置非法集資條例(征求意見稿)》(下稱征求意見稿)指出:未經依法許可或者違反國家有關規定,以虛擬貨幣等名義籌集資金的行為,應當進行非法集資行政調查。非法集資參與人應當自行承擔因參與非法集資受到的損失。在金融法律師的解讀中,ICO已被納入這一范疇。 
 
中國證監會近日正在向部分區塊鏈企業就ICO征詢意見,目前處于收集意見和討論的階段。
 
對于對各國金融監管機構而言,在ICO等監管上,一方面需要保護金融創新,不扼殺創新募資方式的出現;另一方面也需要保護投資者利益,打擊洗錢等違法行為。
 
但若出現投資者利益受到重大損害,嚴重擾亂了國家金融市場良性發展,那么直接取締也絕非是不可能的事。這主要指中國監管行情,可以說中國各層監管層最擅長 “一刀切”絕招,就像98年國家對直銷行業的“一刀切”,沉重打擊傳銷狂潮,以至當時的41家直銷企業不得不面臨轉型。
 
目前,雖然ICO監管還未完整清晰,但納入金融監管并不會等太久。ICO還未納入監管之前,應加強行業自律。還原本質、交易合規、注重技術創新,真正考慮受益于社會才是正確之道。 
 
 
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